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“公司明明盈利了，為什么賬上還是沒錢？”這是很多企業(yè)老板和財務(wù)負責(zé)人的心頭之痛。利潤表上明明顯示盈利了，可一到發(fā)工資時卻要四處拆借，供應(yīng)商催款時只能打感情牌。這種情況不僅讓人頭疼，還可能對企業(yè)的日常運營造成嚴重影響。

那么，問題出在哪里呢？

很多人認為可能是因為公司項目小，利潤低，或者是因為虧損造成的。實際上，這些問題都是由于公司經(jīng)營不善導(dǎo)致的。

為什么盈利了賬上卻沒錢？

“利”在而“錢”無，為什么公司賬上總是沒錢？

??應(yīng)收賬款過多：企業(yè)為擴大銷售常允許客戶延期付款，導(dǎo)致收入已確認但現(xiàn)金未到賬，形成應(yīng)收賬款積壓。雖利潤高，但現(xiàn)金流不足，影響實際可用資金。
??庫存積壓：生產(chǎn)或采購商品需提前支付費用，若商品未能及時銷售，形成存貨積壓，占用大量資金并增加庫存管理成本。

??資金分配不合理：盈利后若將大部分利潤用于償債、擴張或投資，而未保留足夠流動資金，可能導(dǎo)致賬上資金短缺，影響日常運營。

利潤和現(xiàn)金流是企業(yè)財務(wù)管理中兩個重要的指標，但二者之間并不是一致的。凈利潤反映的是企業(yè)一定期間的經(jīng)營成果，也就是營業(yè)收入扣除各項成本、費用、稅金后的“賬面收益”。而現(xiàn)金流關(guān)注的是真實的現(xiàn)金收支，即企業(yè)實際收到和支出的現(xiàn)金。

企業(yè)現(xiàn)金流就像蓄水池，有進有出，進少出多則公司的錢包會越來越扁，資金逐漸短缺。利潤再高，如果賬上的現(xiàn)金流只出不進，企業(yè)依然可能陷入困境。很多企業(yè)因為忽視了這一點，陷入了“虛假繁榮”的陷阱。

根據(jù)工信部《2023中小企業(yè)發(fā)展報告》顯示，79.3%的倒閉企業(yè)直接誘因為現(xiàn)金流斷裂而倒閉，其中68%的老板在危機暴發(fā)前3個月仍認為"資金鏈安全"。所以，凈利潤反映了企業(yè)的盈利能力，現(xiàn)金流才是企業(yè)的“生命線”，直接關(guān)系到企業(yè)的生存能力。掌握正確管理方法，是企業(yè)長期發(fā)展根基與生存底氣。??戳此了解，中小企業(yè)如何避免資金鏈斷裂

那么，企業(yè)如何管好現(xiàn)金流？

下面分享三個方法，確保資金平穩(wěn)流動，避免資金鏈斷裂風(fēng)險。

從被動應(yīng)對到主動預(yù)警

現(xiàn)金流管理是企業(yè)運營的核心環(huán)節(jié)，對于中小企業(yè)而言，通常缺乏專業(yè)的財務(wù)團隊去提供專業(yè)級的現(xiàn)金流管理能力。企業(yè)要想在激烈的市場競爭中實現(xiàn)長遠發(fā)展，必須提升自身競爭力，而其中關(guān)鍵的一步就是通過數(shù)字化變革優(yōu)化現(xiàn)金流管理。

1加強應(yīng)收賬款管理

在與客戶簽合同的時候，盡量爭取有利的付款條件，比如縮短付款周期、增加預(yù)付款比例之類的。賬款管家，通過可視化的賬期圖表，實時監(jiān)控和預(yù)測未來現(xiàn)金流趨勢。同時，通過賬期可篩選高信用客戶，降低壞賬風(fēng)險；智能賬期預(yù)警功能，可自動標記逾期客戶，并生成催收優(yōu)先級列表；根據(jù)客戶付款記錄，調(diào)整賬期，做好風(fēng)險管理。

如果客戶拖延付款，應(yīng)及時催收，在賬款管家內(nèi)錄入合同時，系統(tǒng)可根據(jù)付款約定自動生成回款計劃，清晰展示回款進度，并在到期或逾期的時自動提醒，確保及時跟進回款，有效避免應(yīng)收逾期，從而加強對應(yīng)收賬款的高效管理。

對于年營收在500萬以下的中小企業(yè)，通過加強應(yīng)收賬款、優(yōu)化客戶信用管理等措施，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率提升了10%，現(xiàn)金流壓力可減少30%。

2優(yōu)化庫存管理    

企業(yè)應(yīng)精準預(yù)測市場需求，利用數(shù)字化工具如賬款管家的庫存管理，將銷售、采購和庫存協(xié)同聯(lián)動，實現(xiàn)統(tǒng)一管理，企業(yè)可以實時掌握庫存動態(tài)；系統(tǒng)可基于歷史銷售數(shù)據(jù)預(yù)測采購量，合理控制進貨量，降低積壓風(fēng)險30%以上，避免存貨積壓。同時，加快存貨周轉(zhuǎn)速度，通過多種方式處理積壓存貨，迅速回籠現(xiàn)金，提升資金使用效率。

貿(mào)易企業(yè)一般需提前3個月規(guī)劃采購，但在季末常面臨庫存積壓，通過庫存管理，可合理控制進貨量，降低10%-15%的積壓風(fēng)險，提升周轉(zhuǎn)率15%-25%，減輕了現(xiàn)金流壓力。

3合理規(guī)劃資金分配

制定合理的資金預(yù)算，保留足夠的流動資金用于日常運營，合理安排償還債務(wù)、投資及給供應(yīng)商付款的資金，通過賬款管家等數(shù)字化工具，企業(yè)可以實時監(jiān)控資金動態(tài)，付款申請一目了然，財務(wù)人員可以掌握付款計劃，合理規(guī)劃資金安排，確保企業(yè)現(xiàn)金流健康。畢竟，公司賬上的現(xiàn)金才是“活水”，沒了它，公司可就運轉(zhuǎn)不起來了。

在當(dāng)今數(shù)字化時代，數(shù)智化轉(zhuǎn)型不僅是企業(yè)提升運營效率和競爭力的關(guān)鍵手段，更是企業(yè)優(yōu)化現(xiàn)金流管理、保障可持續(xù)發(fā)展的必由之路。賬款管家數(shù)字化解決方案能夠以較低的成本，幫助企業(yè)實現(xiàn)現(xiàn)金流的精細化、智能化管理，為企業(yè)的穩(wěn)健運營和持續(xù)增長提供強有力的支持。

利潤決定企業(yè)能飛多高，現(xiàn)金流決定企業(yè)能走多遠。企業(yè)想管好現(xiàn)金流必須從源頭上加強財務(wù)管理，優(yōu)化資金周轉(zhuǎn)效率，合理分配資金，確保企業(yè)的現(xiàn)金流健康穩(wěn)定。只有這樣，企業(yè)才能真正實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展。

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